4.2.1 ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА В БАНКЕ

Для осуществления безналичных расчетов с поставщиками, покупателями и другими контрагентами, а также с государством в ООО «Зерноком-Денисово» открыт расчетный счет в банке в соответствии с инструкцией ЦБ РФ, которая предусматривает предоставление следующих документов для открытия счета:

заявление на открытие счета;

копия устава и учредительного договора, заверенные нотариалРазмещено на http://www.allbest.ru/

ьно;

копия о государственной регистрации, также нотариально заверенРазмещено на http://www.allbest.ru/

ная;

два экземпляра банковских карточек с образцами подписей и оттиРазмещено на http://www.allbest.ru/

ском печати;

справка о постановке на учет в налоговой инспекции и в других гоРазмещено на http://www.allbest.ru/

сударственных органах.

Порядок и форма безналичных перечислений установлены в соответствии с Положением «О безналичных расчетах в Российской Федерации», утвержденным Банком России от 12.04.2001 г. № 2-П.

В настоящее время открыт один расчетный счет в Липецком ОСБ № 8593 (Липецкое отделение «Сбербанка»). Этот счет предназначен для осуществления повседневных хозяйственных операций: оплаты поставщикам за материалы, работы, услуги, внебюджетным фондам, получения денег в кассу для выдачи заработной платы, зачисления средств за реализованную продукцию, выполненные работы и оказанные услуги сторонним организациям, и других поступлений или расходов.

Между банком и ООО «Зерноком-Денисово» заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание, в котором оговариваются:

стоимость открытия расчетного счета;

стоимость услуг по расчетно-кассовому обслужРазмещено на http://www.allbest.ru/

иванию;

стоимость наличного обращения;

проценты, выплачиваемые банком клиенту за средствРазмещено на http://www.allbest.ru/

а на счетах.

В договоре на расчетно-кассовое обслуживание указывается номер открытого расчетного счета, а также приводятся платежные реквизиты банка для осуществления безналичных расчетов (корреспондентский счет банка и банковский идентификационный код - БИК).

Корреспондентский счет - это банковский счет, отражающий расчеты, произведенные банком по поручению и за счет другого банка на основе заключенного корреспондентского договора.

Номер расчетного счета ООО «Зерноком-Денисово» в Липецком ОСБ № 8593: 40702810135100101053.

Номер корреспондентского счета Липецкого ОСБ № 8593: 30101810800000000604

БИК Липецкого ОСБ № 8593: 044206604.

Информация об открытии счета в банке доводится до сведения налоговых органов. Для идентификации организации присваивается идентификационный номер налогоплательщика. В дополнение к идентификационному номеру налогоплательщика (ИНН) организации присваивается также код причины постановки на учет (КПП), представляющий девятизначный цифровой код.

ИНН и КПП присваиваются организации налоговыми органами и указываются в его свидетельстве о постановке на учет в налоговом органе.

ИНН ООО «Зерноком-Денисово»: 4809001799.

КПП ООО «Зерноком-Денисово»: 480901001.

Операции по снятию или перечислению денежных средств со счета начинают производиться только после получения банком информационного письма от налогового органа. Прием и выдача денег с расчетного счета или безналичные расчеты производятся банком на основании документов установленной формы.