Технологічна карта операції «доміциляція векселів» Оплата векселів, у яких банк є особливим платником (доміциліатом)

№ етапу

Процедура (основні дії на кожному етапі)

Посада

Місце виконання

1

Укладання договору про оплату векселів

Головний спеціаліст приймає від клієнта, якого банк призначає особливим платником, документи:

• заяву на відкриття рахунку доміциляції;

• простий чи переказний вексель, на якому векселедавець робить написи «Доміцильований у (найменування особливого місця платежу і назва банку)» або «Платник (назва банку і найменування особливого місця платежу)»;

• реєстр (опис) векселів.

Головний спеціаліст

Відділ цінних паперів

№ етапу

Процедура (основні дії на кожному етапі)

Посада

Місце виконання

2

Отриману заяву головний спеціаліст передає до операційного відділу для відкриття рахунку доміциляції № 2909.

На підставі отриманих документів головний спеціаліст готує договір про оплату векселів, у якому визначаються інструкції клієнта щодо дій банку як особливого платника за векселем:

1) приймання векселів до платежу від законного векселедержателя;

2) здійснення платежу за векселями;

3) передавання векселів платнику після повної оплати векселя.

Договір може укладатися на певний термін або на оплату визначеної суми або визначених векселів.

За здійснення оплати векселів банк може утримувати з довірителя (платника за векселем) винагороду 0,1—2 % від номінальної вартості векселя.

Підготовлений пакет документів передається до юридичного управління для візування

Виконання банком договору доручення

Довіритель зобов’язаний перерахувати в банк на відкритий йому рахунок доміциляції кошти в обсязі, достатньому для оплати векселя. За рахунок цих коштів або за рахунок наданого довірителю кредиту, сума якого попередньо має бути зарахована на відповідний рахунок для оплати векселів, банк як особливий платник (доміциліат) здійснює платіж за векселем законному векселедержателю.

За вимогою законного векселедержателя банк приймає до оплати і здійснює платіж за векселем при виконанні таких умов:

Заступник головного бухгалтера

Юрист

Головний спеціаліст

Операційний відділ

Юридич­не управ­ління

Відділ цінних паперів

1) надання акта пред’явлення векселя до оплати;

2) пред’явлення оригіналу векселя і супровідного реєстру векселів, пред’явлених до оплати. Платіж проти копії векселя заборонений;

3) наявності коштів для оплати на відповідному рахунку. При здійсненні платежу головний спеціаліст, відповідальний за бухгалтерський облік операцій з цінними паперами, здійснює проведення: Дт 2909 Кт поточного рахунку векселедержателя.

У разі відсутності або недостатності коштів відповідальність за неоплату (часткову неоплату) векселя покладається на довірителя. Банк

№ етапу

Процедура (основні дії на кожному етапі)

Посада

Місце виконання

3

відповідає тільки за невиконання умов договору з довірителем про оплату векселів.

Кошти, зараховані на спеціальний банківський рахунок, можуть бути використані для оплати векселів або повернені на вимоги довірителя на його поточний рахунок

Завершення договору

Головний спеціаліст готує акт приймання-пе­редання погашеного векселя, акт приймання-передання виконаних робіт за договором Доручення на оплату векселя, на векселі ставить штамп «Погашений». Оплачені в повній сумі векселі повертаються банком представнику платника за векселями. У разі часткової оплати векселя і повернення векселя векселедержателю на його вимогу, від нього отримується розписка про отриманий частковий платіж.

Після підписання акта приймання-передання ви­конаних робіт доручитель перераховує на ра­хунок № 6113 комісійну винагороду за виконані послуги

Головний спеціаліст

Відділ цінних паперів